inCEN a annoncé une amende de 60 millions de dollars contre Larry Dean Harmon pour avoir prétendument violé les lois contre le blanchiment d’argent et avoir dirigé une entreprise associée à des sites darknet. Cet homme était derrière Helix et Coin Ninja.

20 octobre 2020 | AtoZ Markets – Le réseau américain de lutte contre les crimes financiers (FinCEN) a condamné la société financière Larry Dean Harmon à une amende de 60 millions de dollars le 19 pour avoir fourni des services de „mélange“ de bitcoins (BTC) en violation de la loi.

Selon le FinCEN, M. Harmon dirigeait un site web sombre lié au web,

Helix, qui a blanchi des bitcoins acquis frauduleusement et a dissimulé leurs sources et leurs propriétaires. Il fournit un service qui renforce l’anonymat, perçoit une redevance de l’utilisateur pour envoyer la CTB à l’adresse indiquée, supprime les informations de l’utilisateur après 7 jours et permet à l’utilisateur de supprimer manuellement le journal après le retrait.

Helix aurait négocié au moins 356 000 CTB entre juin 2014 et décembre 2017, selon les rapports.

Le FinCEN a infligé une amende de 60 millions de dollars à Helix pour avoir enfreint la loi sur le secret bancaire

FinCEN souligne que Helix n’a pas respecté la loi américaine sur le secret bancaire (BSA). Helix n’a pas de programme de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et prétend avoir supprimé même la quantité minimale d’informations sur les clients qu’elle a recueillies, plutôt que de collecter des données sur les clients pour l’AML.

Helix n’a même pas surveillé les transactions frauduleuses présumées, ce qui fait qu’il est difficile pour FinCEN de comprendre pleinement le nombre spécifique de transactions frauduleuses.

Harmon a également fourni un autre site de service, Coin Ninja, sur son site de babillard électronique Reddit, affirmant que cela permettrait d’éviter le processus d’identification des clients.

Harmon était également le créateur et l’administrateur du site web Grams, qui prétend être „Google on the Dark Web“. „Grams“ fonctionnait comme un moteur de recherche et un site d’agrégation d’informations pour les produits illégaux vendus sur le marché du darknet.

S’agit-il de l’introduction d’une nouvelle réglementation sur la monnaie virtuelle ?

FinCEN a déclaré en février de cette année que les responsables américains vont probablement appliquer de nouvelles réglementations sur les monnaies cryptographiques dans un avenir proche.

Bien qu’aucun détail précis n’ait été donné, on pense que la nouvelle réglementation sera une initiative conjointe avec la Commission américaine des valeurs mobilières et des changes (SEC) et la Commission américaine des opérations à terme sur marchandises (CFTC).

Un énorme blanchiment d’argent, même dans les banques populaires

Il est souvent souligné que les cryptocurrences sont liées au blanchiment d’argent, mais selon des documents confidentiels divulgués par le FinCEN, même plusieurs grandes banques mondiales ont transféré de manière suspecte plus de 200 000 milliards de yens sur près de 20 ans.

Comme l’a rapporté AtoZ Markets, JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank et Bank of New York Mellon n’ont pas réussi à bloquer le flux de fonds frauduleux, selon le Consortium international des journalistes d’investigation (ICIJ), qui a mené une enquête approfondie sur ce document. Les autorités américaines ont infligé des amendes aux banques pour ne pas avoir pu le faire. Néanmoins, l’ICIJ souligne que ces institutions financières profitaient de transferts d’argent frauduleux liés à des réseaux criminels.